KYC и AML

Что считается отмыванием денег

Отмыванием денег признаются любые действия, направленные на сокрытие источника незаконно полученных средств: дробление платежей, использование чужих реквизитов, операции без экономического смысла. Драгон Мани обязан выявлять такие схемы и сообщать о них регулятору.

Оператор не вправе раскрывать клиенту факт направления отчёта: уведомление о проверке может помешать расследованию. Требование действует на всех адресах бренда, включая зеркала.

Обязанности и гарантии пользователей

Клиент подтверждает, что действует в своих интересах и не использует счёт для операций третьих лиц. Средства клиентов учитываются отдельно от операционных и не используются для расчётов с другими игроками.

• счёт открывается только на владельца документов, удостоверяющих личность;
• реквизиты для вывода должны совпадать с реквизитами пополнения;
• источник средств подтверждается по запросу поддержки в течение 5 рабочих дней.

Проверка личности (KYC)

Верификация обязательна для вывода средств и проводится один раз. Оператор запрашивает полное имя, дату рождения, адрес регистрации и, при крупных суммах, источник происхождения средств.

• паспорт или национальная ID-карта;
• подтверждение адреса: квитанция ЖКХ, выписка банка или справка о регистрации;
• при необходимости — селфи с документом и подтверждение платёжного метода.

Документы хранятся в зашифрованном виде и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.

Права и меры безопасности

Оператор вправе отказать в операции, приостановить счёт и запросить дополнительные документы, если транзакция выглядит подозрительной. При выявлении признаков нарушения применяются фиксация операции, проверка по международным спискам и ограничение доступа к счёту.

Апелляция подаётся через поддержку Драгон Мани: письменное обращение рассматривается до 10 рабочих дней. Возврат средств возможен только после завершения проверки.